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建行重庆市分行:反洗钱工作智能化数字化 切实保护金融消费者权益

印象中,“洗钱”与普通人的接触似乎只存在于影视剧当中,不少人认为“洗钱”离自己很远,但也许你一次不经意地将身份证件或者账号借与、出租给他人、拆分交易就可能助长了洗钱行径。实际上,洗钱对于金融体系危害极大,不仅损害了合法经济主体的正当权益,这些资金也会为犯罪活动提供支持。在看不见的幕后,银行承担的反洗钱工作艰巨而具体,他们正在以实际行动默默保护着金融消费者权益。

据了解,3.15消费者权益日到来前,建行重庆市分行以客户为中心,坚持数据驱动、科技赋能,反洗钱工作各项考核指标位居系统前茅,为维护重庆金融体系的安全与稳运营做出了贡献,为客户的资金账户安全作出了不懈的努力。

聚焦个人反洗钱核心,优化审核效能。建行重庆市分行发挥金融科技优势,以提升智能化数字化能力为着力点,三方面措施并举,反洗钱工作水稳步提升。

首先,分行从私人银行业务,以及年来投资者参与较多的贵金属业务和新兴的虚拟等领域入手,建立起相关的洗钱风险模型,并配合开发的业务条线涉赌涉诈风险排查模型,双管齐下摸排线索,全年累计报送覆盖全国范围的各类洗钱风险线索数量、金额均实现大幅增长,其中成功向属地公安机关移送部分线索,及时阻断犯罪活动资金,为维护金融秩序和社会稳定贡献力量。分行还协助市公安局经侦总队获得公安部“论剑2020”全国比武练兵活动反洗钱领域决赛一等奖,受到经侦总队和人行重庆营管部的表扬肯定。

其次,分行率先自主研发洗钱高风险客户业务关系审批系统,实现加强型尽职调查(EDD)全流程线上审批和资料保存,效率明显提高,排位居建行系统内第一,为及时识别客户风险状况,提供匹配适宜的金融产品奠定了良好基础。

第三,分行优化创新产品洗钱风险评估流程,实现线下审查向线上审查的转变。对评估等级为中高风险以上的产品,共明确95项风险控制措施。从客户准入、账户管控、交易对手等维度逐步摸索出分行创新产品洗钱风险主要特征,助力产品管理部门为消费者提供合格的金融产品,做到防控洗钱风险与维护消费者权益兼顾。

与此同时,建行重庆市分行把强化个人反洗钱金融宣传放在重要位置,积极提升市民的金融安全意识,将其作为国有大行义不容辞的责任。过去的一年,建行重庆分行市反洗钱宣传走进社区、商场、厂区,学校……先后组织开展了“防范非法集资宣传月”“防范涉赌涉诈专项宣传”“反洗钱宣传日”“金融知识进万家”等活动140余次,制作发放各类反洗钱为主题的宣传折页14万份。宣传形式广泛多样,建行重庆市分行通过线上形式,制作了19个反洗钱内容视频,在“建行重庆”微信公账号上发布6期内容。值得一提的是,分行还积极探索新颖的传播、宣传形式和渠道。潼南支行就利用抖音台,制作发布了《守住钱袋子.护好幸福家》短视频,在社交媒体发布后,引发了强烈反响和关注,在“2020年防范非法集资宣传月抖音话题挑战赛” 活动中被评为全国三等奖,成为重庆银行系统和建行系统唯一获奖单位。

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